Automatisez

Secteur · Fiduciaires

IA pour fiduciaires en Suisse : moins de saisie, plus de conseil

Nous automatisons les flux de documents et d’e-mails autour de votre logiciel comptable : pièces triées, relances préparées, réponses rédigées. Votre équipe valide avant tout envoi.

Réserver mon audit IA gratuit Tester les démos
  • Données prêtes à importer dans votre logiciel comptable
  • Relances et réponses validées par une personne
  • Hébergement en Suisse possible

Ce que l’IA peut faire dans une fiduciaire

Dans une fiduciaire, une bonne partie du temps va à ce qui entoure la comptabilité : réclamer les pièces, les renommer, les classer, recopier les montants et répondre aux mêmes questions des clients. Ce travail culmine en début d’année, quand bouclements et déclarations d’impôt arrivent en même temps.

Les outils IA de la branche, comme TreuhandGPT, aident vos collaborateurs ; nous automatisons les flux de documents et d’e-mails autour de votre logiciel comptable. Les pièces reçues par e-mail ou en ligne sont triées et classées, et leurs chiffres clés extraits. Une liste de contrôle par client montre ce qui manque, et les relances sont prêtes à partir.

Rien ne part sans votre accord : l’agent prépare, votre équipe valide, et vous choisissez où les données sont traitées. Pour démarrer, une formation IA d’une demi-journée aide votre équipe à utiliser l’IA sans exposer les données des clients.

Le problème

Ce qui coûte du temps aujourd’hui

Des pièces qui arrivent de partout

E-mail, photo, courrier, plateforme de dépôt : chaque client envoie ses documents à sa façon, et tout se trie et se recopie à la main.

Des relances sans fin

Il manque toujours un relevé bancaire, un certificat de salaire ou une attestation 3a. On relance client par client, et le dossier attend.

Le pic du début d’année

Bouclements et déclarations d’impôt se chevauchent, et les mêmes questions reviennent : « Que dois-je vous envoyer ? », « Où en est ma déclaration ? »

Démo interactive

Testez l’agent sur une pièce comptable

Choisissez un document fictif (facture fournisseur avec QR-facture, relevé bancaire…) ou collez votre texte. L’agent extrait les champs, puis du code sans IA les revérifie : clé de contrôle de l’IBAN, TVA à 8,1 % recalculée, totaux. Il propose ensuite une écriture comptable ou liste les pièces manquantes.

Agent de lecture de documents

Lit factures, relevés et dossiers. Le code revérifie chaque franc. Vous validez.

En veille
Où tourne l’IA ?
agent · lecture de documents Données fictives

Document fictif

releve-2026-10.pdf e-banking · Banque Démo SA en attente

Banque Démo SA

Relevé de compte courant · Alvélia Fiduciaire Sàrl
IBAN CH93 0076 2011 6238 5295 7 · 01.10.2026 – 31.10.2026

DateLibelléDébitCrédit
Solde initial24’310.55
02.10 Paiement QR, Favre & Fils (réf. …0417) 2’160.00
05.10 Loyer bureau octobre 2’450.00
09.10 Paiement QR, C. Rochat (réf. …0422) 540.00
14.10 Télécom Démo SA, facture mensuelle 189.90
20.10 Virement, Atelier Nivéo Sàrl 1’296.80
27.10 Salaires octobre 18’430.00
29.10 Virement, J. MARTIN 800.00
Solde final8’037.45

Données extraites IA

Lancez l’agent pour lire ce document.

Vérifications par le code Code

  • Le code refera chaque calcul, sans IA.
Essayez avec votre propre texte

Collez le texte d’une facture ou d’un document. Montants, dates, IBAN, référence QR, taux de TVA et numéro IDE sont repérés et vérifiés dans votre navigateur.

Tout se passe dans votre navigateur : rien n’est envoyé ni enregistré. Démo simplifiée : réponses préparées à l’avance ou calculées par des règles simples dans votre navigateur. En production, un modèle de langage adapté à vos données fait ce travail, et une personne de votre équipe valide.

Je veux ça pour mon entreprise

Ce qui se passe, étape par étape

  1. Le document arrive Entrée

    Une facture PDF par e-mail, un scan, une photo ou un relevé : l’agent le récupère là où il arrive, comme un collègue qui ouvre le courrier.

  2. L’IA lit la page IA

    Elle lit le texte et comprend la mise en page : où se trouvent le fournisseur, les lignes, le total et la section paiement.

  3. Elle extrait les champs IA

    Fournisseur, numéro, dates, montants, IBAN, référence QR : chaque valeur est rangée dans sa case, prête à être vérifiée.

  4. Le code vérifie chaque chiffre Code

    Ici, pas d’IA : du code refait les calculs (clé de contrôle de l’IBAN, référence QR, TVA à 8,1 %, totaux). Si un montant a été mal lu, les comptes ne tombent pas juste et le document est bloqué.

  5. Une proposition est prête Résultat

    Écriture comptable, rapprochement bancaire ou liste des pièces manquantes avec la relance rédigée : le travail est préparé, pas encore exécuté.

  6. Vous validez Humain

    Rien n’est importé ni envoyé sans votre accord : vous contrôlez d’un coup d’œil, corrigez si besoin et validez.

Lancez la démo : chaque étape s’allume ici.

ModèleOCR open source + Apertus 70B

Données traitéesServeur en Suisse ou chez vous

Imaginez un collègue qui ouvre chaque facture, relevé ou dossier dès qu’il arrive, recopie les bonnes informations au bon endroit et refait tous les calculs avant de vous les présenter. Il ne se lasse jamais, et c’est toujours vous qui validez.

exemple 9 contrôles faits par le code, sans IA, sur la facture de la démo
exemple 5 min → 20 s pour saisir et vérifier une facture fournisseur
exemple 0 écriture importée sans votre validation

Les mots à connaître

Modèle multimodal
Un modèle d’IA qui lit aussi les images : PDF, scans, photos. Il comprend la mise en page, pas seulement les mots.
QR-facture
La facture suisse avec section paiement et code QR, qui a remplacé les bulletins de versement. Elle contient l’IBAN, le montant et une référence vérifiable.
Somme de contrôle
Un chiffre calculé à partir des autres. Si un seul chiffre d’un IBAN est faux, le calcul ne tombe plus juste : l’erreur est repérée.

Pourquoi c’est sûr

  • Le code recalcule montants, TVA, IBAN et référence QR : aucun chiffre n’est deviné par l’IA.
  • Un seul contrôle en échec bloque le document, jusqu’à ce qu’une personne vérifie.
  • L’agent prépare écritures et relances : il ne paie rien et n’envoie rien sans votre validation.
  • Vous choisissez où tournent l’IA et vos données.

Le circuit de l’agent

  1. Entrée Réception Adresse e-mail dédiée, dossier partagé, scanner ou upload. Chaque nouveau fichier déclenche le circuit.
  2. IA Lecture et extraction Modèle multimodal, ou OCR puis modèle de langage. Sortie JSON validée par schéma : champs, lignes, montants.
  3. Code Contrôles IBAN (modulo 97), QR-IBAN, référence QR (modulo 10), TVA 8,1 % recalculée, totaux, échéance, doublons.
  4. Code Règles métier Votre plan comptable : fournisseur → compte de charge, code TVA, rapprochement par référence QR.
  5. Humain Validation File d’approbation : les anomalies arrivent en premier, vous corrigez ou validez.
  6. Résultat Export Données propres, prêtes à importer dans votre logiciel comptable : fichier, API ou e-mail.

L’IA lit et rédige. Le code vérifie. L’humain décide.

Technologies

n8nPythonOCR open sourceApertus · GPT · Claude · Gemini · MistralJSON SchemaQR-facture · camt.053PostgreSQL (journal)

Garde-fous

  • Le code vérifie, pas l’IA : montants, TVA, IBAN et référence QR sont recalculés. Un seul contrôle en échec bloque le document.
  • Sortie structurée : la réponse du modèle doit respecter un schéma JSON ; sinon, le document passe à une personne.
  • Changement d’IBAN signalé : si les coordonnées bancaires d’un fournisseur connu changent, une personne doit confirmer (fraude classique au changement d’IBAN).
  • Rien ne part seul : l’agent prépare écritures et relances, il ne paie rien et n’envoie rien sans validation. Chaque étape est journalisée.

Ce que l’agent produit (JSON)

{
  "document": "facture-2026-1187.pdf",
  "type": "supplier_invoice",
  "supplier": {
    "name": "Imprimerie Calame Sàrl",
    "vat_id": "CHE-123.456.789"
  },
  "number": "2026-1187",
  "date": "2026-10-30",
  "due_date": "2026-11-29",
  "amounts": {
    "currency": "CHF",
    "subtotal": 1240,
    "vat_rate": 8.1,
    "vat": 100.44,
    "total": 1340.44
  },
  "payment": {
    "qr_iban": "CH4431999123000889012",
    "reference": "210000000003139471430009017"
  },
  "checks": {
    "passed": 9,
    "failed": 0,
    "iban_mod97": true,
    "qr_reference_mod10": true,
    "vat_recomputed": true,
    "totals_match": true
  },
  "proposal": {
    "debit": "6600 Publicité",
    "input_vat": "1171 Impôt préalable TVA",
    "credit": "2000 Créanciers"
  },
  "status": "awaiting_approval"
}

Choisissez le moteur

Comment nous le mettons en place

  1. Jour 1 Audit gratuit 30 minutes pour passer en revue vos types de documents, vos volumes et votre logiciel comptable.
  2. Semaines 1–2 Test sur vos documents Lecture et contrôles testés sur un échantillon de vos vraies pièces, avec une mesure de la qualité champ par champ.
  3. Semaines 2–4 Mise en service Nous visons une première automatisation en service 2 à 4 semaines après l’audit, branchée sur votre boîte e-mail ou votre dossier partagé.
  4. Chaque mois Suivi Surveillance, nouveaux fournisseurs et types de documents, et un rapport mensuel.

Ce dont nous avons besoin

  • Un échantillon de vos documents (factures, relevés, dossiers), anonymisé si vous le souhaitez
  • Votre plan comptable et vos règles d’imputation
  • L’adresse e-mail ou le dossier où arrivent vos pièces
Je veux cet agent

Ce que nous mettons en place

Les flux autour de votre logiciel comptable

Trois automatisations pour commencer, construites sur vos types de pièces et vos règles de validation.

01

Réception des pièces

Les documents reçus par e-mail ou en ligne sont triés, renommés et classés par client. Montant, date, TVA et IBAN sont extraits et revérifiés.

TriExtraction
02

Relances des pièces manquantes

Une liste de contrôle par client montre ce qui manque. Les relances sont préparées ; vous décidez si elles partent après validation ou automatiquement.

Liste de contrôleRelances
03

Tri des e-mails clients

Chaque e-mail est classé et transmis à la bonne personne, avec un brouillon de réponse pour les questions courantes. Voir le tri des e-mails.

BrouillonsValidation humaine
04

Données prêtes à importer

Chiffres extraits et écritures proposées : des données propres, prêtes à importer dans votre logiciel comptable.

05

Formation de l’équipe

Un atelier d’une demi-journée : utiliser l’IA en sécurité et rédiger votre charte IA. Voir la formation.

06

Suivi mensuel

Hébergement, surveillance, ajustements avant la période fiscale et un rapport chaque mois.

Méthode

Comment ça se passe

  1. Audit gratuit

    En 30 minutes, nous passons en revue vos pièces, vos relances et vos e-mails.

  2. Atelier d’équipe

    Si vous le souhaitez, une demi-journée pour former l’équipe et choisir la première automatisation.

  3. Test sur vos documents

    Nous testons sur un échantillon de vos pièces, par exemple celles de l’an dernier, avant la mise en service.

  4. Mise en service et suivi

    Nous visons une première automatisation en service 2 à 4 semaines après l’audit, puis nous l’ajustons chaque mois.

Nos engagements

Les données clients restent sous votre contrôle

Un humain valide

Par défaut, rien ne part sans validation. Vous choisissez, au cas par cas, ce qui peut partir automatiquement.

Vous choisissez où les données sont traitées

Modèles de pointe ou, pour les données sensibles, modèles open source comme Apertus, le modèle de langage suisse ouvert, hébergés en Suisse ou chez vous.

Conçu avec la nLPD en tête

Contrat de sous-traitance (art. 9 LPD), données limitées au nécessaire, hébergement en Suisse possible.

Questions fréquentes

Comment protégez-vous les données confidentielles de nos clients ?

Vous décidez où elles sont traitées, et seules les données utiles à la tâche sont transmises. Un contrat de sous-traitance encadre le traitement. Pour les dossiers sensibles, Apertus, le modèle de langage suisse ouvert développé par l’EPFL, l’ETH Zurich et le CSCS, peut être hébergé en Suisse ou sur votre infrastructure.

Faut-il changer de logiciel comptable ?

Non. Nous livrons des données propres, prêtes à importer dans votre logiciel comptable, et connectons les outils que vous utilisez déjà (e-mail, Microsoft 365 ou Google Workspace, logiciel métier) par leur API, un export ou l’e-mail.

Les relances partent-elles toutes seules chez nos clients ?

Seulement si vous le décidez. Par défaut, votre équipe valide chaque relance ; vous pouvez autoriser l’envoi automatique de rappels simples, et l’arrêter à tout moment.

Proposez-vous une formation IA pour les fiduciaires ?

Oui, un atelier d’une demi-journée dans vos locaux, avec des exemples tirés de votre travail : utiliser l’IA sans exposer les données des clients et rédiger votre charte. Voir la formation IA et notre modèle de charte.

Combien de temps faut-il pour la mise en place ?

Nous visons une première automatisation en service 2 à 4 semaines après l’audit. Comme nous pouvons tester sur les pièces de l’an dernier, vous pouvez démarrer hors période de pointe.

Combien ça coûte ?

Sur devis, selon le volume de pièces et les outils à connecter. L’audit est gratuit ; vous recevez ensuite un devis clair, avec un coût de mise en place et un forfait mensuel. Demander un devis.

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Combien d’heures votre équipe passe-t-elle à réclamer des pièces ?

En 30 minutes d’audit gratuit, nous repérons les flux à automatiser et vous proposons un plan concret.

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